L’investissement immobilier a toujours été considéré comme un moyen incontournable de constituer un patrimoine durable. Toutefois, les barrières à l’entrée, telles que le capital initial élevé et les contraintes de gestion, peuvent décourager les petits investisseurs.

Dans ce contexte, l’immobilier fractionné émerge comme une solution innovante. Il brise les barrières traditionnelles et ouvre l’investissement immobilier à un public plus large. En effet, en fractionnant la propriété de biens immobiliers en parts plus petites et plus accessibles. Cette approche promet de démocratiser l’investissement dans la pierre.

Mais alors, comment investir dans la pierre avec l’immobilier fractionné ? Quels sont les avantages de l’investissement dans la pierre avec l’immobilier fractionné?

Investir dans la pierre, qu’est-ce que c’est ?

Dans le domaine de l’investissement, le terme « pierre » se réfère à tout bien matériel et tangible. Cela indique qu’un investissement immobilier implique l’acquisition d’un actif immobilier ou d’une portion de celui-ci.

L’expression « investir dans la pierre » symbolise la robustesse et la solidité de ce type d’investissement, perçu comme durable et fiable.

L’objectif de l’investissement immobilier, soit l’acquisition de biens immobiliers, est de générer un revenu passif et réaliser une plus-value à la revente. Historiquement bien établi et essentiel dans les portefeuilles d’investisseurs de tous niveaux, des particuliers aux grandes institutions.

Toutefois, investir dans la pierre offre des avantages uniques, surtout dans le contexte actuel de l’immobilier fractionné.

Cependant, que signifie réellement investir dans la pierre ? Quels sont les détails et les avantages de cet investissement à l’ère de l’immobilier fractionné ?

Fondamentaux de l’investissement immobilier

L’investissement immobilier peut prendre de nombreuses formes:

• de l’achat de biens résidentiels pour la location
• l’acquisition de biens commerciaux
• l’investissement dans des projets de développement.

La pierre, en tant que valeur refuge, attire par sa capacité à offrir des rendements stables. Elle se valorise au fil du temps en dépit des fluctuations économiques.

Comment financer un investissement dans la pierre ?

Dans le contexte d’un investissement immobilier, la deuxième option est particulièrement intéressante.

Elle offre un effet de levier, permettant aux loyers de l’investissement de couvrir les intérêts du prêt.

Les sources de rendement d’un investissement dans la pierre

Avant d’investir dans la pierre, il est important de comprendre les différentes sources de revenus qu’un bien immobilier peut générer. En effet, un investissement immobilier peut offrir deux principales sources de rendement.

• En louant un bien, l’investisseur perçoit des loyers qui couvrent les charges liées au bien, tout en dégageant un excédent.
• et d’autre part, la plus-value réalisée lors de la revente de ce même bien. Cette plus-value signifie une augmentation de valeur potentielle, souvent due à l’évolution du marché immobilier ou à des rénovations. Toutefois, elle n’a pas encore été concrétisée par une vente du bien concerné.

Les différentes façons d’investir dans la pierre

L’investissement immobilier, ou investissement dans la pierre, peut prendre diverses formes. Chaque méthode est adaptée à différents profils d’investisseurs, objectifs financiers et niveaux de tolérance au risque.

Deux types de placements sont possibles pour investir dans la pierre. L’investissement direct et indirect..

Investissement direct dans la pierre

L’investissement direct en immobilier est destiné pour les personnes qui possèdent un capital important et cherchant à investir. Cela peut concerner l’achat d’une résidence principale ou secondaire ou même l’acquisition d’un bien destiné à la location.

Dans ce type d’investissement, vous êtes directement impliqué dans l’achat et la gestion du bien. C’est ce qu’on appelle un investissement direct en immobilier.

Investissement indirect dans la pierre

L’investissement indirect, en revanche, offre un accès au marché immobilier sans devoir physiquement acheter un bien.

Cette approche implique:

• L’acquisition de parts dans des sociétés d’investissement immobilier.
• L’investissement dans des fonds communs de placement en immobilier (FCPI).
• La participation dans des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI).
• L’engagement dans des organismes de placement collectif en immobilier (OPCI).
• L’investissement dans l’immobilier fractionné.

Ces options permettent de diversifier l’investissement sur plusieurs biens et régions, réduisant ainsi le risque spécifique et la gestion directe.

Différentes formes d’investissement dans la pierre papier

Investissement dans la pierre avec les SCPI

Les SCPI, également connues sous le nom de « pierre papier ». Elles offrent la possibilité d’investir dans un portefeuille diversifié de biens immobiliers gérés par des professionnels. Il existe plusieurs plateformes, telles que Louve Invest, Ramify et Anaxago. Généralement, le ticket d’entrée pour investir avec ces plateformes varie entre 10 et 50 euros.

En achetant des parts de la SCPI, l’investisseur reçoit des dividendes proportionnels aux revenus locatifs générés par le portefeuille immobilier.

Ce type d’investissement a l’avantage d’être relativement accessible et offre une diversification instantanée.

L’investissement dans la pierre avec les OPCI

Les OPCI ( Organismes de Placement collectif en immobilier) combinent des investissements immobiliers directs et des placements financiers.

Cela offre une liquidité plus élevée par rapport aux SCPI. Ils représentent une solution intéressante pour les investisseurs désireux de bénéficier de la performance de l’immobilier. Cette option leur permet de conserver une flexibilité dans la gestion de leurs investissements.

L’investissement dans la pierre avec l’immobilier fractionné

L’immobilier fractionné est une innovation majeure dans le monde de l’investissement immobilier. Il permet d’acheter des fractions d’un bien immobilier.

Cette approche offre un point d’entrée plus accessible pour investir dans l’immobilier, ouvrant ainsi le marché à un public plus large.

Des plateformes spécialisées, comme Capla, Meute invest ou Fragments proposent une variété de biens dans lesquels investir, offrant aux investisseurs une grande flexibilité pour diversifier leurs portefeuilles.

L’investissement dans via du crowdfunding

Le crowdfunding immobilier aussi appelé financement participatif, est une stratégie d’investissement collective.

De nombreux investisseurs contribuent à des projets immobiliers spécifiques, souvent via des plateformes en ligne dédiées. Ces plateformes relient les promoteurs immobiliers cherchant à financer des projets aux investisseurs souhaitant investir dans l’immobilier sans les contraintes de l’achat direct.

L’investissement dans la pierre avec les SIIC

L’investissement dans la pierre avec les Sociétés d’Investissements Immobiliers Cotées (SIIC), aussi connues sous l’acronyme REITs (Real Estate Investment Trusts).

Une SIIC est une société qui possède, et dans la plupart des cas, gère un portefeuille de biens immobiliers locatifs. Le modèle des SIIC offre aux investisseurs une exposition au marché immobilier via des actions cotées en bourse.

Ces sociétés bénéficient d’un régime fiscal avantageux, à condition de distribuer la majorité de leurs bénéfices sous forme de dividendes aux actionnaires.

Investir dans l’immobilier fractionné avec Capla

L’immobilier fractionné représente une innovation majeure dans le monde de l’immobilier. Il transforme la manière traditionnelle d’investir dans l’immobilier, en offrant la possibilité d’acheter des parts dans des biens immobiliers. Ainsi, grâce à la technologie de la blockchain et de la tokenisation, l’investissement devient plus flexible et accessible.

Capla vous offre l’opportunité d’investir dès 100€ dans des propriétés sélectionnées par des experts en immobilier.

Sur Capla, l’investissement s’effectue en choisissant un ou plusieurs biens immobiliers proposés sur la plateforme. Chaque bien est divisé en « fractions », ce qui permet aux investisseurs d’acquérir une part du bien plutôt que la totalité.

Cela vous permet de recevoir un rendement régulier, en percevant chaque mois une part des loyers générés par ces propriétés. De plus, bénéficiez de la plus-value lors de la revente de ces propriétés.

Un accès privilégié au marché immobilier

Le placement via l’immobilier fractionné permet aux investisseurs particuliers d’accéder à des biens immobiliers autrement inaccessibles.

En effet, cette méthode d’investissement offre une grande variété de choix en termes de types de biens. Ces biens peuvent inclure des locaux commerciaux, des bureaux ou même des biens immobiliers situés à l’étranger.

L’immobilier fractionné offre une flexibilité et une diversité d’options. Cela peut aider les investisseurs particuliers à diversifier leurs portefeuilles et à atteindre leurs objectifs financiers.

Un ticket d’entrée abordable

Contrairement à l’investissement direct, l’investissement dans l’immobilier fractionné est généralement accessible avec des montants faibles de liquidités.

En effet, vous pouvez acquérir des parts avec seulement quelques centaines d’euros, ce qui en fait l’un des placements immobiliers les plus abordables du marché.

Par exemple, Capla, Tantiem et Blocshare permettent d’investir dans divers biens dès 100 euros. Cependant, ce prix correspond à l’acquisition d’une fraction.

Nos experts suggèrent d’allouer un montant légèrement supérieur pour maximiser les avantages des investissements en immobilier fractionné. En effet, les revenus obtenus sont directement proportionnels au capital initial investi.

Un taux de rendement attractif

L’investissement via l’immobilier fractionné figure parmi les investissements les plus rentables.

Généralement, le rendement locatif net se situe entre 4 et 8 % par an. Cependant, certains actifs peuvent rapporter jusqu’à 10 % de rendement, voire plus, ce qui est supérieur au taux d’inflation (environ 6 % en 2023).

Un autre avantage indéniable est la fiscalité avantageuse. Vos gains sont taxés par une flat tax de 30 % (12.8 % d’impôt sur le revenu et 17.2 % de prélèvements sociaux). La flat tax s’applique sur les revenus perçus après le remboursement de votre apport initial.

Nos conseils pour investir dans la pierre avec l’immobilier fractionné

L’immobilier fractionné est une forme d’investissement qui démocratise l’accès à l’immobilier.

Il permet à chaque investisseur de participer au marché immobilier avec des montants initiaux plus accessibles. Toutefois, comme pour tout investissement, il convient d’adopter une approche réfléchie et informée.

Le choix de la plateforme

Le choix de la plateforme est crucial dans l’investissement immobilier fractionné.

Les critères de sélection devraient inclure :

• La transparence des opérations
• Les frais de gestion
• La qualité et la diversité des biens proposés
• Les services de conseil et d’accompagnement offerts aux investisseurs.

Diversifiez votre portefeuille

Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. La diversification est une règle d’or en matière d’investissement.

Vous pouvez diversifier votre capital en optant pour l’immobilier fractionné. Cela vous permet de répartir vos investissements entre divers types de biens, tels que les commerces, les immeubles et les bureaux.